גלובס - עיתון העסקים של ישראלאתר נגיש

מידע מצ'יינג' חושף: בעלי עסקים ניכו צ'קים שלא נרשמו בעסק

במבצע ביקורת שרשות המסים ערכה בשבוע שעבר ב-112 עסקים מתחומי המסחר, השירותים והתעשייה בערים חולון, בת-ים ואזור, נמצא כי 10% מהם לא רשמו הכנסות ■ מדריך גילוי מרצון מול רשות המס

צ'יינג' / צילום: תמר מצפי
צ'יינג' / צילום: תמר מצפי

צ'קים בסך כ-430 אלף שקל שנפדו בצ'יינג' ולא נרשמו כהכנסות של חברת השיווק שקיבלה אותם; ובעל חברה סיטונאית לפירות וירקות שפדה בצ'יינג' אחר צ'קים בסך כ-275 אלף שקל שגם הם לא נרשמו כהכנסה בעסק - אלה הם רק חלק מהממצאים שחשפו מבקרירשות המסים שערכו פשיטות-פתע על צ'יינג'ים באזור חולון, בת-ים ואזור.

במסגרת מבצע הביקורת ערכו מבקרי ניהול ספרים, בניהולה של פקידת השומה חולון, ביקורות ממוקדות בשבוע שעבר בעסקים בערים חולון, בת-ים ואזור. במסגרת המבצע נבדקו 112 עסקים מתחומי המסחר, השירותים והתעשייה, ובין היתר נמצא כי 10% מהם לא רשמו הכנסות.

במהלך ביקורת בעסק לשירותי מטבע (צ'יינג') מחולון התברר כי חלק מלקוחותיו לא רשמו את הצ'קים שניכו אצלו. כך נמצא, בין היתר, כי בעליה לשעבר של חברה לשיווק ולהשקעות מרחובות ביצע בשנים 2016-2015 ניכיון צ'קים בסך של כ-431 אלף שקל, מבלי שהצ'קים תועדו בספרי החברה. לטענתו, הוא לא ניכה את הצ'קים בעבורו אלא עשה טובה למישהו אחר.

עוד נמצא כי בעלים של חברה סיטונאית לפירות ולירקות מאזור חולון ניכה צ'קים בסך כ-275 אלף שקל ששילמו לו לקוחותיו, ללא רישום ותיעוד. לאור המידע שבידיהם, ינסו המבקרים לאתר נותני שירותי מטבע נוספים, שניכו בעבורו צ'קים. בעל העסק עצמו טען: "אמצא הסבר לכל הצ'קים".

עוד התברר בבדיקת הלקוחות כי שכיר בחברה מכפר-סבא, שבעברו היה קבלן שיפוצים, ניכה צ'קים בשנים 2015-2013, בהן היה עצמאי, בסך של כ-83,000 שקל, מבלי שלצ'קים היה תיעוד בספריו. לדבריו, הוא לא יכול היה לרשום את הצ'קים, כי הספרים נבדקים כעת על-ידי חוקרי מס הכנסה.

עוד התברר כי בעליה של חנות הלבשה מפתח-תקווה ניכה צ'קים שקיבל מלקוחותיו בשנת 2015 בהיקף של כ-5,600 שקל. לדבריו, הוא לא יכול לאתר את רישום הצ'קים בספרי העסק, כיוון שהוא לא רושם את שם הלקוח על החשבוניות.

עוד במסגרת המבצע, נחשף כי עורך דין מחולון, שבוצעו עבורו שתי העברות לחשבון נאמנות בסך של 800,000 ו-48,000 שקל, לא הוציא בגינן קבלות ולא ערך כל רישום. "את צודקת, אוציא קבלה במועד", השיב לשאלת הבודקת. 

כמו כן, במהלך הביקורות נחשפו מקרים נוספים של אי-רישום הכנסות, ובהם עניינו של בעל עסק לזגגות מחולון, שלא רשם צ'ק בסך 210 שקל ותירץ זאת בכך ש"התכוונתי לתת לפקידה ולא הספקתי"; בעלת מכון יופי מבת-ים לא רשמה כספים ששילמו לה לקוחות במזומן והבטיחה לתקן; בעל מזנון מחולון לא רשם כספים ששולמו בכרטיס אשראי ביום הביקורת בסך של כ-3,000 שקל ואמר כי רושם בסוף היום; וכן בעל חנות צבע מחולון, שמידע שנמסר לגביו לעניין אי-רישום הכנסות אומת, והוא טען כי הוא לא יודע מדוע לא רשם.

המבצע נערך כחלק מפעילות נרחבת של רשות המסים נגד מעלימי מס והון שחור, במסגרת המדיניות להגביר את פעילות האכיפה ולשפר את כושר ההרתעה, בין היתר על-ידי עריכת מבצעי שטח שמטרתם להביא לדיווחי וגביית מס אמת ולהגביר את השוויון בנטל בקרב האזרחים.

ענף הצ'יינג'ים (נותני שירותי מטבע) מגלגל סכום אדיר של מעל 150 מיליארד שקל בשנה - כ-10% ממחזור הכספים המנוהלים במערכת הפיננסית החוקית בישראל, ומהווה כר פורה להלבנת הון והעלמות מס. לפי נתוני הרשות לאיסור הלבנת הון, כ-10% מהעבריינים שנתפסים מלבינים הון עושים שימוש בנותני שירותי מטבע, וכמעט כל כתב אישום שמוגש בתחום הלבנת ההון בתקופה האחרונה כלל שימוש בשירותים אלה, בידיעת או ללא ידיעת נותן שירותי המטבע.

בדוח של הרשות לאיסור הלבנת הון שפורסם בשבוע שעבר עולה כי בשנים האחרונות ניכרת מגמת עלייה משמעותית במספר הדיווחים הבלתי רגילים (דיווחים על פעילות חשודה של לקוחות) שקיבלה הרשות מנותני שירותי המטבע. "סקטור נותני שירותי מטבע הוא בעל מאפיינים ייחודיים, ההופכים אותו לפגיע יותר לניצול לצורך ביצוע הלבנת הון ומימון טרור", נכתב בדוח. "לצד זאת, קיימים מקרים בהם נותני שירותי מטבע מסייעים ביודעין להטמעת כספי פשיעה במסגרת מחזור פעילותם".

עוד כתבות

מרים נאור / צילום: מארק ישראל סלם - ג'רוזלם פוסט

אוצר מלים: מרים נאור מסבירה למה בחרה במילה שיוויון

השופטת בדימוס מרים נאור, לשעבר נשיאת ביהמ"ש העליון, מסבירה מדוע היא כל-כך אוהבת את המילה "שוויון"● מתוך פרויקט "אוצר מילים" – מאה ישראלים בוחרים את המילה האהובה עליהם ביותר בעברית

הפרויקט בנאות אפקה בתל אביב / הדמיה: קבוצת גבאי, יח"צ

קבוצת גבאי תקים פרויקט פינוי-בינוי של 378 יח"ד ומסחר בנאות אפקה א' בתל אביב

היקף המכירות בפרויקט, שיכלול דירות בנות 3-5 חדרים ודירות פנטהאוז, מוערך בכ-850 מיליון שקל

בורסות אירופה / צילום: רויטרס

מגמה חיובית בבורסות אירופה; עליות בחוזים העתידיים על וול סטריט

הנשיא טראמפ צפוי לחתום על צו נשיאותי שיפגע בהגנות על הרשות החברתיות ● נעילה מעורבת בבורסות אסיה, ההנג סנג נפל ● מזכיר המדינה האמריקאי מייק פומפיאו הודיע אמש בקונגרס כי הונג אינה אוטונומית מסין ● מחירי הנפט יורדים ● נעילה חיובית בבורסות וול סטריט אמש

מנכ"ל תנובה, אייל מליס

תנובה תובעת על ויליפוד על העתקת אריזה של גבינת עמק

תנובה טוענת הן להפרת זכויות הקניין הרוחני שלה, בשל זהות האריזות, והן להטעיית הצרכן, כשהמוצר המשווק על ידי ויליפוד אינו גבינה מגורדת, אלא מוצר על בסיס חלב ושומן צמחי ● חברת המזון הגדולה בישראל מבקשת בתביעה צו מניעה ופיצוי כספי של 2.6 מיליון שקל

מנכ"ל מודרנה סטפן בנסל / צילום: Andrew Harnik, AP

חשש מחקירה נגד מפתחת החיסון לקורונה מודרנה הפיל את המניה

חשד כי החברה וחלק ממנהליה או דירקטורים מטעמה ביצעו עבירות שלא כדין בקשר לתוצאות הניסוי בחיסון לקורונה שפרסמה החברה בתחילת החודש

צביקה לבנת \ צילום: עינת לברון

אל על מוכרת את החזקתה בממן תמורת 15.4 מיליון דולר

אל על החזיקה עד כה ב-6.18 מיליון מניות של ממן (15% ממניות החברה) בעלות שווי שוק של 32 מיליון שקל, וכן ב-4.67 מיליון אופציות לרכישת כ-10% נוספים ממניות ממן

בנק מזרחי-טפחות,?בנק הפועלים, בנק דיסקונט, בנק לאומי, בנק איגוד ובנק מרכנתיל / צילומים: איל יצהר, אייל הצפון, בר-אל

דעה: עמוד השדרה של המשק תקין - הבנקים בישראל עמדו במבחן משבר הקורונה

מערכת הבנקאות הישראלית הגיעה מוכנה למשבר הקורונה, אף שהוא מאתגר עבורה יותר מאשר המשבר הכלכלי הגדול של 2008

טראמפ ונתניהו/ צילום: רויטרס Gripas-Yuri-ABACA

כך משרד החוץ מאתר את כוכבי העתיד של הפוליטיקה האמריקאית

דוד רוט, סמנכ"ל צפון אמריקה במשרד החוץ מתארח בפודקאסט 'המדריך לטראמפיסט' ומספר על ההשקעה של נציגי ישראל באיתור המנהיגים הפוליטיים של המחר, הדיפלומטיה בעידן הטוויטר, ולמה כדאי להשקיע בקשרים דווקא עם הצד שלא נמצא בשלטון ● האזינו

אוצר מילים / עיצוב: גלובס

אוצר מלים: 100 ישראלים בוחרים את המילה האהובה עליהם בעברית

דונלד טראמפ / צילום: Gripas Yuri -ABACA, רויטרס

האם טראמפ יגביל את ההגנות על רשתות הסושיאל? טיוטה לצו נשיאותי חדש

נשיא ארה"ב דונלד טראמפ צפוי לשכתב חוק שהגן מזה זמן רב על טוויטר, פייסבוק וגוגל של אלפאבית מלהיות אחראיות על החומר שמפורסם על-ידי המשתמשים שלהן ● הצו הנשיאותי מגיע לאחר סכסוך של הנשיא עם רשת טוויטר, כשזו סימנה באזהרת "עלולים להטעות" את ציוציו

דורי ושאול נאוי / צילום: יונתן בלום

שאול נאוי מכר לאחיו דורי את מניותיו בחברה ופורש מניהולה

המניות נמכרות תמורת 60 מיליון שקל, בדיסקאונט של 25% על מחיר השוק ● דורי נאוי: "שאול הגיע למסקנה שהוא רוצה ליהנות מהחיים לפני שהוא מזדקן" ● מניית נאוי קרסה ב-50% מתחילת השנה

טראמפ, השבוע / צילום: רויטרס - Yuri Gripas

טראמפ מאיים לסגור את טוויטר לאחר שסימנה ציוצים שלו לבדיקה

הטענות הללו של הנשיא מגיעות לאחר שטוויטר הוסיפה בדיקת עובדות לסדרה של ציוצים שלו מאתמול, בה הוא קרא לבחירות דרך הדואר "הונאה"

מטוס איזי ג'ט / צילום: יח"צ

"רוצים לשמר משרות לטווח ארוך": איזי ג'ט תקצץ עד 30% מכוח האדם

בחברת טיסות הלואו קוסט ישנם 15 אלף עובדים נכון לתחילת 2020 ומטוסיה היו מקורקעים בשל התפרצות הקורונה מאז חודש מרץ השנה ● המנכ"ל יוהאן לונדגרן: "אנחנו רוצים לוודא שאנחנו קמים מהמגפה הזאת עסק תחרותי יותר אפילו ממה שהיינו בעבר, כך שאיזי ג'ט תוכל לשגשג בעתיד"

מדפים מלאים בסחורה לאחר חידוש המלאי / צילום: שני אשכנזי, גלובס

הבורסה ננעלה בירידות: ת"א 90 איבד 1.6%, בזן צנחה בעוד 6%

שופרסל דיווחה על קפיצה של 87% ברווח הנקי, דיסקונט על ירידה של 31% ברווח ● גזית גלוב פרסמה דוחות והכריזה על רכישה בחזרה של מניותיה בכ-400 מיליון שקל ● נייס איבדה 2.1%, מזרחי טפחות 2.5%

חללית השיגור של נאס"א וספייסX / צילום: ביל אינגלס, AP

בעקבות מזג האוויר: נדחה שיגור האסטרונאוטים האמריקאים על גבי חללית SpaceX

18 דקות לפני השיגור הודיעה בקרת השיגור לשני האסטרונאוטים כי "בשל תנאי הבטיחות והעובדה שכמה פרמטרים בנוגע למזג האוויר אינם עומדים בהם, אנחנו נאלצים לבטל את השיגור" ● ניסיונות שיגור נוספים נקבעו מראש ל-30 במאי ול-31 במאי

מירי רגב צילום תמר מצפי

רגב תוקפת את גנץ בראיון: "לא בשל, צריך לעבור אפייה ולגלות לנו אם הוא סחיט"

את הדברים הקשים אמרה השרה רגב בראיון שצפוי להתפרסם מחר ב"ידיעות אחרונות" ● ממפלגת הליכוד נמסר "הקמפיין הסתיים וזו העת לאחדות. הגיע הזמן להפסיק את המתקפות האישיות מכל צד שהוא. הבחירות מאחורינו והמשימות המשותפות לפנינו ועלינו לשלב ידיים למען אזרחי ישראל"

דגים קפואים / צילום: שאטרסטוק

נחתם הצו והופחת המכס על יבוא דגים קפואים לישראל

במסגרת המהלך צפוי המכס על פילה אמנון קפוא לרדת מ-7.5 שקל לק״ג, ל-1.8 שקל בשתי פעימות עד שנת 2022. כמו כן, עד לשנת 2021, ירדו בהדרגה המכסים על פילה קרפיון ובורי מ-5.5 שקל לק"ג לשקל אחד לק"ג

חיים כצמן, בקניון פרומנדה של אטריום בוורשה 
 / צילום: יח"צ

חיים כצמן על הצניחה במניית גזית גלוב: "יש סנטימנט שלילי לנדל"ן המסחרי - הוא מוטעה"

משבר הקורונה הוביל את ענקית הנדל"ן להפסד של 618 מיליון שקל ברבעון הראשון ● חיים כצמן, המנכ"ל ובעל השליטה: "עברתי כבר משבר אחד או שניים, ואני חושב שנצא מהמשבר הזה הרבה יותר מחוזקים"

רן עוז / צילום: רמי זרנגר

הפסדי ההשקעה בשל משבר הקורונה העבירו את מגדל מרווח רבעוני של 543 מיליון ש' להפסד של 564 מיליון ש'

מדובר בהרעה צפויה בתוצאותיה של החברה שבניהולו של רן עוז, ושנובעת בעיקרה מנסיבות חיצוניות שיפגעו בענף כולו ● השינוי של עקום הריבית הביא לגידול בעתודות ביטוח החיים בסך של כ-134 מיליון שקל

מכונות כריית ביטקוין  / צילום: shutterstock, שאטרסטוק

גולדמן זאקס מרגיז את שוק הקריפטו: "ביטקוין אינו אפיק השקעה"

דוח חדש של כלכלני בנק ההשקעות מציג עמדה הפוכה לזו שהציגו באחרונה מנהלי קרנות גידור בארה"ב, שמהמרים על ביטקוין כגידור נגד אינפלציה ● לפי הדוח, "תנודתיות הביטקוין עשויה להתאים לסוחרים מוטי מומנטום"