האוצר מעביר מסר דרך הפניקס: "לא משחקים עם ההון העצמי"

חברת הביטוח הפניקס , שבשליטת קבוצת דלק , הודיעה היום כי בסוף הרבעון השלישי היה לה חוסר של כ-62 מיליון שקל בהון העצמי הנדרש מחברת ביטוח, וזאת בעקבות חריגה שנבעה מריתוק הון שלא על פי נהלי האוצר. ואולם, בסוף דצמבר הזרימה החברה האם שלה, הפניקס אחזקות, הון בהיקף של כ-150 מיליון שקל, שהעביר את חברת הביטוח לעודף בסעיף זה.

תיקון הדו"חות של הפניקס בהתייחס לסוגיית ההון העצמי המינימלי הנדרש, נעשה בעקבות הוראת אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון באוצר. בבדיקה שערך האגף, גילה כי החברה זקפה הון כנגד דרישות ההון בגין השקעה בחברות מוחזקות - סוכנויות הביטוח של הקבוצה - וזאת בניגוד לתקנות. "המסר שלנו לענף", הבהיר היום גורם בכיר באוצר בשיחה עם "גלובס", הוא ש"עם ההון העצמי של חברות הביטוח לא משחקים".

בדו"חות הרבעון השלישי שלה רשמה הפניקס, קודם לתיקון עליו הודיעה היום, עודף הון בסך 162 מיליון שקל, וזאת משום שריתקה בגין השקעות בסוכנויות הביטוח שבשליטתה 224 מיליון שקל, שיצרו את החריגה האמורה ביחס לדרישות ההון.

הוראות האוצר קובעות כי חברת ביטוח יכולה להעמיד השקעה בחברות מוחזקות אך ורק כנגד עודפי הון מעבר לרף הנדרש. לאורך תקופה ארוכה הפניקס שמרה על התקנות ופעלה בהתאם, אך בעקבות ההפסדים, נשחק הונה - כך שברבעון השלישי הכירה החברה בהשקעות אלו בניגוד להוראות. עקב כך, הורה אגף שוק ההון וביטוח באוצר לחברה לשנות בדיעבד את חישובי ההון המחושב לפי תקנות הרגולציה, וכן את ההתייחסות לנושא בדו"חות אותו רבעון.

מאז סוף הרבעון השלישי השלימו כל חברות הביטוח את הפער שנוצר להן, והן עומדות בדרישות ההון של האוצר. אך בהחלט יתכן שבדו"חות הרבעון הרביעי יתברר שכמה מהן נדרשות להזרמות הון נוספות, על רקע שחיקה בתוצאותיהן.

מהפניקס נמסר: "מדובר בהזרמת הון אותה ביצעה הפניקס אחזקות לחברת הבת הפניקס ביטוח כבר בדצמבר 2008, מעבר לדרישות ההון העצמי של המפקח על הביטוח, בסכום של 150 מיליון שקל. הדיווח שנמסר היום הינו דיווח טכני בלבד, אשר בוצע בהתאם לדרישת המפקח על הביטוח".

פניקס 1