שם: סופיה אלגרבלי נובק גיל: 33
מקום עבודה: בנק לאומי, סניף רוגוזין באשדוד
ותק: 7.5 שנים
השכלה: תואר שני במינהל עסקים עם התמחות במימון
מצב משפחתי: נשואה+2
מהם היתרונות והחסרונות במקצוע?
"זה תחום מאוד דינמי ותנודתי ברמת השוק, המוצר, הלקוחות והרגולציה. החיסרון הוא רגולציה הולכת וגוברת בתחום. כמו כן, לעתים חוסר הבנת הלקוח את מהות הסיכון בהשקעה יוצר פערים בציפייה לתשואה".
ספרי על מקרה עם לקוח שלא תשכחי.
"לקוח הגיע לסניף במהלך המשבר הכלכלי של 2008 והתעקש למשוך את קופת הגמל שלו לאחר שהשווי שלה ירד בכ-20%, זאת על אף שהיא לא הייתה נזילה והוא נדרש לשלם מס של 35%".
מהי העצה הכי טובה שנתת ללקוח?
"לזכור שרוב הכספים המושקעים אינם לטווח הקצר, ולכן לא להיחפז לפעולות בשעת משבר או ירידות. ההשקעה בשוק ההון היא לטווח של מספר שנים ולא מתאפיינת בעלייה ליניארית, דוגמת פיקדון או תוכנית חיסכון".
תני טיפ למשקיעים.
"להשקיע רק באופן התואם את רמת הסיכון שאליה אתם מוכנים, ללא 'טיפים' מחברים".
מהן טעויות נפוצות שמשקיעים עושים?
"להיכנס לפאניקה בעתות משבר וכתוצאה מכך למכור את מרכיבי ההשקעה שלהם, ולאחר מכן להשקיע שוב כאשר התיקון במחירים מאחוריהם".
מהו המשפט הכי הזוי ששמעת מלקוח?
"חלמתי שבעוד שבועיים בדיוק הבורסה תתרסק. החלומות שלי בדרך כלל מתגשמים, ולכן כדאי מאוד שאצא מהשוק בהקדם".
מהו המוטו שלך בניהול השקעות?
"תשקיע רק באופן שבו תוכל לישון טוב בלילה, אחרת תפסיד, בוודאות - את הכסף או את הבריאות".
איפה תהיי בעוד 5 שנים?
"תפקיד ניהולי בבנק בתחום ההשקעות, אשר לא מפסיק לחדש ולהתחדש".
כתבות
ני"ע
