הונאה נוספת, לכאורה, נחשפה בעוד סטארט-אפ שביקש להפוך את העולם למקום טוב יותר. בנק ההשקעות ג׳יי. פי. מורגן נפל קורבן, לטענתו, למעשה מרמה בחברה שפיתחה שוק דיגיטלי להלוואות סטודנטים אותו רכש לפני שנתיים תמורת 175 מיליון דולר. כאשר נרכשה, נשאה החברה את השם המבטיח ״פרנק״ (Frank), כנות - אם תרצו.
הירשמו לדיפ טק,
עמוד קהילת ההייטק והמדע של גלובס בפייסבוק.
לפי כתב תביעה אותו הגיש הבנק בחודש שעבר, עולה כי מנכ״לית החברה, צ'ארלי ג׳אביס, זייפה במהלך המשא ומתן על הרכישה רשימות של משתמשים וטענה כי המאגר שלה כולל פרטים על 4.25 מיליון איש. בפועל, לטענת הבנק, מספר המשתמשים האמיתי לא עלה על 300 אלף, פחות מעשירית מהמספר שהוצג.
בג׳יי. פי. מורגן טוענים שהמייסדת שכרה את שירותיהם של מדעני נתונים תמורת 18 אלף דולר על מנת לכרות את פרטי הסטודנטים ממקורות שונים, וכי בכיר נוסף בחברה, אוליבייה עמר, רכש גם הוא פרטי משתמשים מידיה של חברת השיווק ASL. כאשר הרוכשת הזינה את רשימות הדיוור למערכותיה על מנת לשלוח לסטודנטים דואר אלקטרוני שיווקי, היא קיבלה תוצאות ״קטסטרופליות״, לטענתה. הדואר האלקטרוני הגיע רק לרבע מהחשבונות ברשימה, בעוד שאחוז הפתיחה היה נמוך מאחוז בלבד.
היזמת, מצדה, הגישה תביעה נגדית: לטענתה, הבנק הסתבך עם הרגולציה על איסוף פרטיהם האישיים של סטודנטים, ביקש לסגת בעקבות זאת מהרכישה ופיטר אותה בסוף השנה שעברה מבלי לשלם לה פיצויים.
איזו בדיקה ערכה ג׳יי.פי. מורגן על הטכנולוגיה של ״פרנק״ לפני שהחליטה לרכוש אותה, והאם היא בדקה את טיב המשתמשים? היכן היו המשקיעים בחברה שהשקיעו בה מיליונים וככל הנראה הרוויחו לא פחות מכך בעת הרכישה? והאם בדיקת הנאותות בפרנק היתה יסודית יותר מהבדיקה שערכה סקויה לפני שנכנסה להשקעה בחברת הקריפטו פושטת הרגל FTX?
השבוע הוציאה רשות ניירות הערך בארה״ב (SEC) כרטיס אדום לג׳מיני, בורסת הקריפטו של האחים ווינקלווס, ולג׳נסיס, חברת הלוואות הקריפטו של בארי סילברט, שחברו יחד להציע פיקדונות קריפטו הנושאות ריבית גבוה של 8%. על פי הטענה, ג׳נסיס הלוותה את כספי המפקידים בבורסת ג׳מיני ואיפשרה לה ליטול עמלה מהרווחים. על פי הרשות, ג'נסיס לא דיווחה על המוצר שלה כעל נייר ערך הנושא סיכון למשקיעים.
האם זה כל מה שהרגולטור מסוגל לו? והאם הוא יודע לפעול רק בדיעבד? אחרי שרשרת מקרי הונאה בחברות סטארט-אפ, אולי הגיעה העת לקבוע כללי דיווח חדשים עבור חברות טכנולוגיה בסיכון גבוה המגייסות כספי משקיעים - בין אם אלה משקיעים ישירים, או חוסכי הפנסיה המשקיעים את כספם בקרנות הון סיכון ופרייבט אקוויטי.
הנה שמונה כתבות מעניינות שהופיעו השבוע בעמודי ההייטק והמדע של גלובס:
