"היה לי לקוח שרצה לשים הכול על אפריקה ישראל"

פרופיל

גיל: 42

מקום עבודה: 18 שנה בבנק אוצר החייל, וזה 8 שנים יועצת השקעות ומנהלת יחידת בנקאות פרטית בסניף הקריה בת"א

השכלה: תואר ראשון במנע"ס

מצב משפחתי: נשואה 3

על המקצוע

- מהם החסרונות והיתרונות במקצוע?

"היכרות מעמיקה עם מוצרים פיננסיים מתקדמים בארץ ובעולם, צבירת ניסיון רב בהתאמת תיק השקעות לצרכי הלקוח ורמת הסיכון , הרחבת הידע המקצועי בשוק ההון. מנגד, יועץ אינו מנהל, וכל ביצוע או שינוי בתיק מחייב את הסכמת הלקוח".

- מקרה בלתי נשכח עם לקוח?

"לפני המשבר, ב-2008, היה לי לקוח שפרש מהצבא והחליט להשקיע את כל כספי הפרישה, סכום מכובד למדי, במניה של אפריקה ישראל. לאחר מספר שיחות עם הלקוח הומלץ לו שלא להשקיע את כל הכספים במניה אחת, למרות שהשקעה במניה זו באותו הזמן הייתה בהחלט מפתה. בדיעבד, ההמלצה התבררה כמוצלחת, והלקוח מאוד העריך את הגישה שנקטנו, כי חלק מהכספים היו מיועדים לרכישת דירה".

- העצה הכי טובה שנתת ללקוח?

"בעקבות המשבר הכלכלי שחווה המשק האמריקני וכלל העולם, ביצעתי מהלך של השקעה באפיק צמוד מדד הן באמצעות אג"ח קונצרניות והן באג"ח ממשלתיות, שהניב תשואות גבוהות ללקוחות".

- מהו המוטו שלך בניהול השקעות?

"ייעוץ השקעות אישי, מקצועי וזהיר. ראיה לטווח ארוך ושילוב מכשירי השקעה מגוונים".

- איפה את רואה עצמך בעוד 5 שנים מהיום?

"מנהלת סניף".