רשת של 5 מתווכים ועובד אחד שסרח לכאורה בתוך חברת נתוני האשראי BDI, עומדים במרכז חקירה שניהלו הרשות למשפט, טכנולוגיה ומידע (רמו"ט) במשרד המשפטים ולהב 433 יאח"ה במשטרה, בחשד למחיקת נתונים מדוחות אשראי ל"לקוחות" הרשת, כדי להקל עליהם בנטילת אשראי.
ממצאי החקירה הועברו לפרקליטות מחוז תל-אביב (מיסוי וכלכלה), שתחליט אם להעמיד לדין את המעורבים בפרשה.
חברת BDI אוספת מידע לגבי התנהלות אנשים, חברות והרקורד שלהם, כדי לסייע לגופים פיננסיים ואנשי עסקים אחרים בקבלת החלטות עסקיות, בפרט בתחום מתן האשראי.
דוחות נתוני האשראי של החברה כוללים מידע כמו הגבלת חשבונות בנק, חובות לחברות כרטיסי אשראי, תיקים בלשכות הוצאה לפועל, תביעות, צמצום פעילות, צ'קים חוזרים, פיטורי עובדים והליכי חדלות פירעון.
באתר החברה מצוין כי הנתונים משמשים גופים שונים, לרבות בנקים חברות אשראי ומשרדים ממשלתיים, בבואם לבחון בקשות למתן הלוואות ומשכנתאות ולקבוע את תנאיהן. הרישיון לעסוק במתן דוחות נתוני אשראי ניתן על-ידי ראש רמו"ט.
החשוד העיקרי בפרשה הוא מתכנת בכיר לשעבר בחברת BDI, שלפי החשד נהג למחוק נתוני אשראי שליליים ממאגרי המידע של החברה, בתמורה לכספים שקיבל ממבקשי האשראי. אותו חשוד נקלע לחובות כבדים, ועל רקע זה החל לכאורה ב"עסקי" המחיקה.
לפי החשד, אותו מתכנת נהג להשתמש בכלים מיוחדים כדי לטשטש את עקבות מעשיו, ובין היתר דאג לכך שהפעולות שביצע לכאורה ייראו כאילו נעשו באמצעות גורמים אחרים בחברה.
בסך-הכול אספו המשטרה ומשרד המשפטים עדויות ל-18 מקרים שבהם נמחק מידע שלילי מן הדוחות. לפי החשד, מחיקת המידע אכן סייעה לחלק ממבקשי האשראי לקבל אשראי בגובה מאות אלפי שקלים, במירמה ובהתבסס על דוחות מעוותים.
החשודים האחרים בפרשה הם המתווכים שפעלו לכאורה כדי להציע את שירותי המחיקה של החשוד העיקרי. מרביתם עוסקים בייעוץ למבקשי הלוואות, שתיווכו את העסקאות לכאורה בתמורה לעמלה מתוך ההלוואה שניתנה ללקוחות.
"רשויות האכיפה רואות בחומרה פגיעה במאגרי מידע הנעשית על-ידי גורמי אנוש פנימיים החשופים למאגרים מתוקף עיסוקם", צוין בהודעת משרד המשפטים היום (א'). "החקירה הביאה שוב למרכז תשומת-הלב את העובדה כי פגיעה במאגרי מידע נעשית, לא אחת, על-ידי גורם אנושי מתוך המערכת".