תחקיר: כך משרתת חברת התשלומים דיל אתרי מסחר מפוקפקים

חברת ניהול המשכורות והתשלומים הישראלית-אמריקאית דיל (Deel) התפרסמה בעיקר כמי שמסייעת לחברות הייטק להתרחב בעולם, ולתמוך באופרציית משאבי האנוש שלהן כאשר הן זקוקות לשלם לעובדים הממוקמים במרחק רב מהמטה. בהמשך, התרחבה דיל גם לעסקי הליבה של תשלום משכורות לעובדים מהשורה. אלא שעל פי תחקיר של אתר החדשות דה אינפורמיישן (The Information) עולה כי במערכת שלה עושים שימוש גם אתרי מסחר אלקטרוני ופורקס בעלי סיכון גבוה - אחד מהם אף נסגר במהלך סוף השבוע והואשם בהונאת פונזי. בין אם הדבר נעשה בידיעתה או לא - דיל הכניסה מיליוני דולרים מעמלות מסחר, דבר שסייע לה להראות למשקיעיה צמיחה בהכנסות ולקבל שווי עולה - גם במצב שבו השוק יורד ו שבו חברות ההייטק לקוחותיה מפטרות עובדים.

בתחילת השנה קיבלה דיל - חברה שהוקמה על ידי הישראלי אלכס בואזיז ומנוהלת מארה"ב - שווי אסטרונומי של 12 מיליארד דולר, על קצב הכנסות שנתי של כ- 300 מיליון דולר.

על פי התחקיר שפורסם הלילה (רביעי) בארה"ב, עולה כי דיל שימשה כפלטפורמת תשלומים והעברת כספים בתריסר אתרים בהם SurgeTrader, Apex Trader ו-MyForexFunds, שהושבת בתחילת השבוע על ידי הרשויות בארה"ב וקנדה ואף כונה על ידן כמזימת פונזי. על פי טענת הרשויות, האתר לא ביצע פעולות מסחר אותנטיות, אלא העביר את כספי המשתמשים לאחרים שזכו באתגרי המסחר שהציב להם. על פי התחקיר, הכסף הועבר להם באמצעות רשת דיל או מטבעות קריפטו.

אתרי המסחר עתירי הסיכון המדוברים התמחו במשיכת משתמשים ל"אתגרי מסחר", משחקי אונליין במסגרתם עליהם להתמודד עם סוחרים אחרים שלא באמצעות מסחר אמיתי. אם ניצחו, הובטח להם תשלום במוזמן באמצעות העברה. על פי התחקיר, מתוך 21 אתרים העוסקים באתגרי מסחר, 17 מאפשרים העברת כספים ללקוחות באמצעות דיל בלבד, או באמצעות שילוב של דיל וקריפטו. שאר האתרים מציעים אפשרויות תשלום אחרות כגון פייפאל, סקריל או פרפרקט מאני.

פלטפורמות תשלומים אחרות בארה"ב כגון גוסטו של הישראלי תומר לונדון וריפלינג הודו כי הן אינן משרתות אתרי אתגרי מסחר. ריפלינג אף טענה בפני דה אינפורמיישן כי מדובר בהפרה של החוקים למניעת הלבנת הון בארה"ב.

מחברת דיל נמסר בתגובה כי "הטענות המועלות כנגד חברת דיל בכתבה מתייחסות לפלטפורמת הוצאת חשובניות ישנה, שהייתה המוצר הראשון שהשיקה דיל עם הקמתה. האתרים המוזכרים עושים שימוש במספר פלטפורמות, כשזו של דיל היא רק אחת מהן. הפלטפורמה זמינה רק לעסקים הפועלים בתחומים ובאיזורים גיאוגרפים שדיל מאשרת ולאחר שאלו עברו בדיקות KYC מקיפות. חלק מהחברות אף עברו תהליכי בדיקה מעמיקים יותר EDD) Enhanced Due Dilligence).

"בכל פעם שחברה מעוניין לשלם לספק או נותן שירות עליה להתקשר איתו בחוזה וחשבוניות (וזאת בשונה ממערכות תשלומים peer2peer כמו ביט או פייבוקס). המוצר בו עוסקת הכתבה הוא כלי בסיסי להוצאת חשבונית בגין מתן שירות, מעבר לכך, הקשר והשירות המסופק הוא חיצוני לדיל, ועם זאת דיל מבצעת בדיקות מקיפות לשני הצדדים. התהליך כולל את צוות התשלומים ומניעת ההונאות (fin-crime) שלנו, וטכנולוגיות צד שלישי מובילות בתעשייה. רשימות התחומים והמדינות המאושרות נבדקות מעת לעת, מבוקרות ומאושרות על ידי עורכי הדין, היועצים המשפטיים החיצוניים וחברות שותפות שלנו בעולם הבנקאות והפיננסים.

"נדגיש כי עם היוודע האשמות בהונאה כנגד אתר MyForexFunds של CFTC ב-30 באוגוסט הצוות של דיל הקפיא את החשבון שלהם לאלתר".