אשראי חוץ בנקאי

אירועי אי-סדרים בחברת האשראי החוץ-בנקאי גיבוי ממשיכים לצוף • כשבועיים לאחר שנודע כי מנהל תיק האשראי בסניף הצפוני, אייל רוזן, נטל הלוואות של 2.5 מיליון שקל ללא אישור, כעת דווח על שתי הלוואות נוספות שניתנו ללא אישור למקורביו, ובהם אביו

יואב צבר, מנהל אגף שירותי מטבע לשעבר במשרד האוצר, שימש כקצין הציות והמשנה למנכ"ל יונט קרדיט • עורכי דינו: "הדיווח שלו הוא שהביא לחשיפת העניין" • רשות ני"ע הקדימה את ביקורת הרוחב על חברות האשראי החוץ-בנקאי

רשות ני"ע פרסמה הנחיות חדשות לחברות האשראי החוץ בנקאי שיחייבו אותם לפרסם לציבור את הסיכונים העלולים לנבוע מהלבנת הון, גניבות, מעילות, הונאות ואי סדרים • עוד הם יחויבו לציין את זהות בעלי התפקידים בתאגיד אשר אמונים על ניהול הסיכונים

אייזיק, נשיא לשכת סוכני הביטוח, טוען בין היתר כי החברה מסתירה ממנו מידע ומונעת ממנו מלקיים את חובותיו כדירקטור • הוא נחקר ע"י רשות ני"ע בגין שורה של חשדות חמורים הנוגעים לאי-הסדרים הכספיים בחברה ואף הודיע כי הוא מושך את הערבויות הכספיות שנתן לה • יונט: טענות מופרכות

כחלון, שכיהן כיו"ר חברת האשראי החוץ-בנקאי יונט קרדיט עד להתפוצצות הפרשה, לא חשוד במעשי הגניבה אלא בעבירות של אי דיווח והסתרה • לצד כחלון, שנחקר אתמול במשך שעות ארוכות, נחקרו שורת בכירים בחברה • עורך דינו של כחלון: "מרשי מברך על החקירה ומשתף פעולה עם גורמי האכיפה באופן מלא"

על רקע החשדות לאי־סדרים חמורים ביונט קרדיט, פירמת EY הודיעה על הפסקת ההתקשרות עמה • רואי החשבון חזרו בהם בדיעבד מהדוחות שערכו, בטענה כי החברה לא שיתפה את מלוא המידע • ביונט תוקפים בחזרה: "מנסים לברוח מאחריות ולכסות על טעויות"

אחרי שהודיעו על סיום תפקידם כרואי החשבון של יונט קרדיט, פירמת EY, ששימשה כמשרד רואה החשבון המבקר של יונט קרדיט מיום הקמתה, מתנערת גם מחוות-הדעת ומהדוחות שכתבה לחברה • יונט קרדיט בתגובה: "בריחה מאחריות תוך ניסיון לטשטש ראיות ולכסות על טעויות ומחדלים"

במסגרת הפרשה נחקרו שלושת בעלי השליטה ביונט: צחי אזר, שי פנסו ושלמה אייזיק, ולצידם יצחק אביתר, שעפ"י החשד ניהל בפועל את סניף יונט קרדיט בנצרת, שבו התגלו האי-סדרים הכספיים • נוסף על המעורבות בגניבת הכספים, חשודים בעלי השליטה ביונט בניצול מידע פנים בעת שמכרו מניות החברה

מנהל סניף של גיבוי לווה 2.5 מיליון שקל מכספי החברה ללא ידיעתה • המנהל אייל רוזן התוודה בפני ההנהלה כי קיבל את ההלוואה משני לקוחות של גיבוי כנגד כספים שהלוותה להם החברה, וכל זאת ללא אישור ודיווח • צ'קים בגין ההלוואה שניתנה לאותם לקוחות לא נמצאו • גיבוי: מנהל הסניף הושעה באופן מיידי, החוב אינו חלק מהחוב בסיכון

החברות הציבוריות מענף האשראי החוץ בנקאי בעיקר מאכזבות בתקופה האחרונה, אך השקעה בקרנות הפרטיות אינה פתוחה לציבור הרחב ומיועדת בעיקר למוסדיים ולבעלי כיסים עמוקים • אילו חברות בורסאיות פועלות בתחום ומה היו הביצועים שלהן?

טריא, חברת ההלוואות בין אנשים שנכנסה לאחרונה לבורסה אמנם מציגה הפסדים, אך מכוונת גבוה לתחרות מול הבנקים, תוך הבטחת תשואה סולידית למלווים בימים סוערים בשוק • המנכ"ל שחף ארליך מסביר מה למד מהלוואה של 26 מיליון שקל שהסתבכה, מדוע הוא לא מודאג ממיתון, ועל משימת חייו: "אבא אמר לי, 'אל תעבוד בבנק, כי בנק הוא גוף בלי נשמה'"

בחודש שעבר דיווח בית ההשקעות כי קיבל מספר הצעות לרכוש ממנו את השליטה בחברת האשראי החוץ בנקאי, שמנייתה צנחה ב-30% מתחילת השנה • מיטב: "החברה תמשיך לפעול יחד עם הנהלת פנינסולה לקידומה ולצמיחתה"

בתוך מספר שבועות דיווחו יונט קרדיט וגיבוי אחזקות על קשיים בגביית אשראי של עשרות מיליוני שקלים, ומניותיהן קרסו ביותר מ־50% • בשוק חוששים כי חברות נוספות בענף עלולות להיות חשופות לסיכוני אשראי • רשות ניירות ערך, שעד כה נמנעה מהתערבות בנעשה בשתי החברות, מסרה: "פיקוח על ענף האשראי החוץ בנקאי ופעילותו מהווים חלק מתכניות העבודה שלנו"

גיבוי אחזקות דיווחה אחר הצהריים, קודם שהתקיים המסחר המקוצר בניירות הערך שלה, על הסכמות שאליהן הגיעה עם הבנקים המממנים שלה, אך נראה שלא היה בדיווח די בכדי להרגיע את השוק • החברה שדיווחה על בעיות כספיות בסניף הצפוני שלה, העריכה היום כי תוכל לגבות "חלק לא מבוטל מהחוב שבסיכון"

עשרות מיליוני השקלים שהלוותה חברת האשראי החוץ-בנקאי, ושספק אם תצליח לגבות, הועמדו ככל הידוע למשפחת זועבי, שבין היתר מקיימת עימה שותפות עסקית בנצרת • שלמה אייזיק, אחד מבעלי השליטה ביונט, הודיע לחברה כי הוא חוזר בו מהסכם שלפיו יעמיד לה "רשת ביטחון", עקב הפרתו על ידי החברה • יונט דוחה את טענותיו

אייזיק, מייסד ואחד מבעלי השליטה בחברת האשראי החוץ בנקאי, שלח בימים האחרונים מכתב לדירקטוריון בהמשך לגילויים החדשים על ההתנהלות בחברה • צוות של כלכלנים ויועצים משפטיים המליץ לו על השהיית הערבויות שנתן לחברה עד שיימצאו מיליוני השקלים החסרים