דמי ניהול

הפשרה - לאחר ערעור בית ההשקעות על פסק דין שחייב אותו לשלם 400 מיליון שקל בגין גביית יתר של דמי ניהול בקופות גמל

דוחות 2022 הוכיחו שוב את אחד החורים הגדולים בשוק ההון: כשחלק לא מבוטל מרכיב השכר של מנהלי חברות נקבע לפי מחזור העסקאות, לבכירים אכפת פחות ממודל עסקי ומרווחיות • ואת המחיר של העיוות החשבונאי הזה אנחנו משלמים • וגם: מי היו כוכבי השבוע?

בית ההשקעות חויב להחזיר לעמיתים סכומי עתק על גביית דמי ניהול בניגוד להסכמים אלא שלגלובס נודע כי כעת מסתמן שהיקף הפיצוי יירד מכ-400 מיליון שקל ל-100 מיליון שקל בלבד • ההסכמות מסתמנות במסגרת פשרה בהליך הגישור בשלב הערעור בתיק • פסק הדין המקורי חתך את ההון העצמי של מיטב ב-50%

הריבית הגבוהה ממשיכה לתת רוח גבית לקרנות הנאמנות הכספיות, והן גייסו בינואר 5 מיליארד שקל, שזרמו בעיקר לגופים המציעים דמי ניהול נמוכים • לעומתם נרשמו פדיונות גדולים בקרנות של אנליסט ופסגות, שהעלו משמעותית את דמי הניהול

הקרנות הכספיות הפכו ללהיט בעקבות עליית הריבית וגייסו עשרות מיליארדי שקלים בשנה החולפת • כעת מנצלים מנהליהן של עשרות קרנות את המומנטום לייקור דמי הניהול באופן שיגדיל את הכנסותיהם בכ-100 מיליון שקל • זאת לאחר שנה חלשה שבה איבדה תעשיית הקרנות המקומית כ-30 מיליארד שקל

החל משבוע הבא יוכלו עמיתים בקרנות הפנסיה לבחור בשני מסלולים חדשים, ללא הוצאות ישירות המשולמות למנהלים חיצוניים • מסלול אחד עוקב אחר מדדים וללא ניהול אקטיבי, והמסלול השני יכלול רק השקעות סחירות • מסלולים נוספים ייכנסו רק בשנת 2024

הקרנות הכספיות בארה"ב החלו לייקר את דמי הניהול ולכרסם בתשואה שרוכשי הקרנות יכולים ואמורים להרוויח • איך מתמודדים עם זה?

בחלק מקרנות הפנסיה הפער בין דמי הניהול שמשלמים חמשת המעסיקים הגדולים לכלל העמיתים מגיע ליותר מ-40% בהפקדות החודשיות וליותר מ-60% מהצבירה •  החדשות הטובות: נמשכת מגמת הירידה הכוללת בדמי הניהול

בית המשפט העליון שם סוף לתביעה הייצוגית נגד בית ההשקעות פסגות, שנמשכת כבר 12 שנים • השופטת ענת ברון דחתה את קביעת בית המשפט המחוזי כי פסגות הטעתה את התובע, בניגוד לטענתו שלא עמדה בהבטחתה לשמור על שיעור דמי הניהול שסוכם

מנפיקי הקרנות בישראל נהנים ממנגנון שמאפשר לגבות בנוסף לדמי הניהול הקבועים גם דמי ניהול משתנים, מצב המנוגד לנהוג במרבית העולם, ועולה לציבור כ-150-170 מיליון שקל נוספים בשנה • רשות ני"ע צריכה לפעול להגברת השקיפות בתחום ואף לבטל את דמי הניהול המשתנים בחקיקה, וגם הבנקים יכולים לסייע

דמי הניהול נמוכים יחסית והעדר חשיפה למס העיזבון האמריקאי הם שניים מהיתרונות של הקרנות האיריות, שהופכים אותן למכשיר השקעה מעניין. כל מה שצריך לדעת על האופציה האירית

רשות שוק ההון תשנה בנוסף את החלוקה לשלושה מסלולי תלויי גיל והם יוחלפו במסלולים לפי שנת הפרישה, מתוך מטרה למזער פגיעת מפולת בשוק ההון עבור מי שעומד לפני יציאה לגמלאות • וגם: מי הגופים הקרובים ביותר לתקרת ההוצאות הישירות

מה זאת קרן פנסיה ברירת מחדל • איזה עיוות היא באה לפתור? • מיהן הקרנות שנבחרו לשנים הקרובות? • כמה דמי ניהול הן גובות? • מי יכול להצטרף וכמה כסף יהיה לכם בפנסיה?

מהי קרן נאמנות? • מהם יתרונות ההשקעה דרך קרנות נאמנות? • מהן העמלות אשר תידרשו לשלם? • מהו פרופיל חשיפה? • איך בודקים ביצועי מנהלי הקרנות? • כל מה שרציתם לדעת על קרנות נאמנות

מהם היתרונות בהשקעה במכשיר חיסכון זה? • מהן הטבות המס שניתנות בו? • וכמה ניתן לחסוך באמצעותו?

טיוטת תקנות חדשה שפרסמה רשות שוק ההון בנושא ההוצאות הישירות מציעה שני מסלולים - האחד כרוך בהשקעה בנכסים סחירים שצפוי לעלות יותר לחוסכים, והשני יעקוב אחרי מדדים וצפוי להיות זול יותר • הרשות התירה גם מסלולים המכילים פתח למוסדיים להעלות את דמי הניהול