חיסכון

לאחר עוד שנה חזקה לחוסכים בגמל, מתייצבים בתי ההשקעות אנליסט, אינפיניטי, מור וילין לפידות בצמרת התשואות בשלוש השנים האחרונות • במקומות האחרונים משתרכים אלטשולר שחם וחברות הביטוח הראל ומנורה • עם זאת המנצח הגדול הוא בכלל מדד הדגל האמריקאי 500 S&P, הטרנד הפופולרי של החוסכים בשנה האחרונה

החוסכים בגמל ובפנסיה נהנו בשנה החולפת מרווחים גבוהים במיוחד, על רקע הביצועים החיוביים של שוקי המניות בת"א ובניו יורק • בעקבות הירידות האחרונות בוול סטריט, יש מי שמעריך בשוק כי "אפקט ינואר", של עליות בשבועות הקרובים, מוטל בספק • אופטימיות לגבי השוק בת"א: "בהחלט ייתכן שנראה עוד שנה של תשואה דו ספרתית"

העלייה החדה במדד נאסד"ק 100 - שההשקעה בו הוגבלה על ידי רשות שוק ההון - נשענת על הראלי במניות הטכנולוגיה הגדולות • מתחילת השנה, שבר המדד 44 שיאים חדשים • האם העליות בו צפויות להימשך, ומה הסכנות

בחודש ירוק במיוחד לגופי החיסכון בלטו גם מיטב, הפניקס ואינפיניטי • החוסכים נהנו מתשואה של 12% מתחילת השנה במסלול הכללי  ויותר מ-21% במנייתים • לאחר 10 חודשים חיובים בגמל ובפנסיה השנה –  גם דצמבר נפתח בעליות: "אם מסתכלים רק על השנתיים האחרונות מקבלים פחד גבהים

עליות חדות בבורסה בת"א הפכו את אוקטובר לחודש התשיעי שבו נרשמות תשואות חיוביות מתחילת השנה • הפניקס וכלל בפסגת הגופים המנהלים באוקטובר, בעוד אלטשולר שחם וילין לפידות, למרות חודש חלש יחסית, ממשיכים להוביל מתחילת השנה • גם נובמבר נפתח בעליות חזקות ובאנליסט מעריכים כי "השווקים מיצו את אפקט טראמפ וסביר להניח שהשוק ישוב להתמקד בנתונים הכלכליים"

על פי הערכת מיטב, קופות הגמל צפויות לרשום תשואה חודשית של 0.1% במסלול הכללי ו-0.3% במנייתי, כאשר הקופות שחשופות יותר למדדי חו"ל עשויות אף להציג תשואה שלילית • מסלולי ה-S&P ירדו ב-0.9% באוקטובר ומתחילת השנה המסלולים הכלליים עלו בכ-10% והמנייתים ב-17%

על פי תחזית מיטב, קופות הגמל באפיק המנייתי צפויות להציג עליה של 2.9% בספטמבר, ומתחילת השנה האפיק הכללי עלה כבר ב-9.7% • המסלולים מחקי מדד ה-S&P רשמו שוב תשואה עודפת על האפיקים האחרים – 3.5% בספטמבר, ו-24.6% מתחילת 2024

כותב הטור של הוול סטריט ג'ורנל חוקר מלכודת פיננסית שנקראת "אפקט מלכודת הזבובים", רק כדי לגלות שהוא לכוד בה בעצמו

המסלולים הכלליים והמנייתיים רשמו תשואה חיובית של 1%, בעיקר בזכות שוק ההון המקומי • המסלולים מחקי מדד ה-S&P רשמו דווקא ירידה, וזאת בגלל התחזקות השקל, כך על פי הערכת בית ההשקעות מיטב • עם זאת, מתחילת השנה, ה-S&P עדיין בתשואה עודפת משמעותית

הקואליציה משכה חוק שהרע עם החוסכים • מה הקשר בין הכירורג מהדסה עין כרם לדירקטוריון של ענקית ביטחונית • ובסטארבקס החליטו להחליף את הראש • זרקור על כמה עניינים שעל הפרק

נתוני בנק ישראל מגלים כי יתרות העו"ש והפקדונות הקצרים גדלו בחדות בעקבות חוסר הוודאות מאז תחילת המלחמה • "כשהאירוע ייגמר, הצריכה תגבר ותביא לעלייה בצמיחה", מעריכים המומחים • במקביל בבנק הזהירו השבוע מהעלייה בהיקף החובות של הישראלים

בחירת מסלול הפנסיה ואפיקי ההשקעה משתנים בהתאם לאופי החוסך, גילו ומשפחתו • לכן, כדי להבטיח תנאי פרישה נוחים, תצטרכו לעקוב באדיקות אחר התיק שלכם • שאלת היום, מדור חדש

הקרנות הכספיות גייסו השנה יותר מ-50 מיליארד שקל והתשואה הפנימית שלהן עלתה, ובתי ההשקעות מנצלים את האפשרות לעלות דמי ניהול ב-1 בינואר • מיטב ואלטשולר שחם כבר הודיעו על דמי הניהול החדשים וההערכה בשוק שעוד מנהלים ילכו בעקבותיהם

היקף הכספים הפנסיוניים בישראל זינק בעשרות אחוזים ב-5 השנים האחרונות וכעת מדובר במחצית מסך הנכסים הפיננסיים של הישראלים • אולם, גם אחרי הגידול הדרמטי הזה, רבים מהחוסכים יגיעו לגמלאות עם קצבה חודשית שתאלץ אותם לרדת ברמת החיים • מה הסיבה המרכזית לפערים, איך תוודאו שהחיסכון הפנסיוני יספיק לכם, וכמה שווה אחוז בודד של תשואה בפנסיה בקצבה שתקבלו?

העליות החדות בשווקים הובילו לזינוק בתשואות קרנות הפנסיה וההשתלמות • לפי בית ההשקעות מיטב, התשואה בחודש נובמבר בקרנות ההשתלמות היא הגבוהה ביותר שהשיגה התעשייה בחודש אחד מאז יולי 2022

הזינוק בשוקי המניות והאג"ח הניב לחוסכים תשואה חלומית של 3%-5% בנובמבר, שלא נראתה כשנה וחצי, ורק היחלשות הדולר "קלקלה" את החגיגה • מיטב: "מעריכים ש-2024 תהיה חיובית לאג"ח הבינוניות-ארוכות" • פסגות: "בהנחה שהולכים להורדות ריבית - ענפי הטכנולוגיה והפיננסים מעניינים להשקעה"