קופות גמל

המסלולים המנייתיים בקרנות ההשתלמות הציגו תשואה של 15.5% ב־2023, ואלו הכלליים הציגו תשואה של כ־9.5% • בילין לפידות ובאנליסט, שסיימו את השנה במקומות הראשונים, ממשיכים להאמין בהתרחקות מנכסים לא סחירים • האם סקטור הטכנולוגיה ימשיך להוביל, מה יקרה למסלולי ה־S&P 500, ולאן צועד שוק ההון הישראלי?

המסלולים הכלליים בקופות הגמל רשמו אשתקד תשואה ממוצעת של כ-9.5%, יותר מכפול מהתשואה ב-10 השנים האחרונות • במסלולי המניות התשואה עמדה על 15.5% ובלהיט התורן, מסלולי ה-S&P התשואה נושקת ל-30% • המצטיינים – אנליסט וילין לפידות, הקאמבק – אלטשולר שחם

מנהל ההשקעות הוותיק שי ברק שוקד בתקופה האחרונה על מיזוג בית ההשקעות שהקים לשלד בורסאי • הערכת השווי אפסית, ההון העצמי בגירעון, וקרן נאמנות אחת בסיכון גבוה היא מקור ההכנסות הכמעט בלעדי, אבל ברק משוכנע: "אם נבוא קטנים נצא גדולים"

החל מנובמבר אשתקד נדרש כל מעסיק לדווח על הליך הפרישה של עובד בטופס אחד, ובתוך כך "לרדוף" אחרי העובד שיבחר במסלולי הפנסיה המועדפים עליו • היום השיקה רשות המסים טופס מקוון חדש שמשחרר את המעסיקים מהמרדף ומקל על העובדים בדיווח על מסלול הפיצוי הנבחר

מסלולי ה"סנופי" הניבו בשנה החולפת כ-30% בממוצע, גם בזכות החשיפה הדולרית • תשואות חזקות במסלול הכללי והמנייתי מחקו את הפסדי החוסכים ב-2022

בסיומה של שנה מוצלחת עבור הישראליות בוול סטריט, בדקנו מי הייתה שיאנית התשואות ואילו חברות דווקא נפלו • בנק ההשקעות אופנהיימר מסמן מניות אטרקטיביות בתחזית שפרסם לשנת 2024 • וגם: רבים דוחקים בנגיד בנק ישראל להוריד את הריבית, אך האם נכון לעשות זאת בעיצומו של משבר?

היקף הכספים הפנסיוניים בישראל זינק בעשרות אחוזים ב-5 השנים האחרונות וכעת מדובר במחצית מסך הנכסים הפיננסיים של הישראלים • אולם, גם אחרי הגידול הדרמטי הזה, רבים מהחוסכים יגיעו לגמלאות עם קצבה חודשית שתאלץ אותם לרדת ברמת החיים • מה הסיבה המרכזית לפערים, איך תוודאו שהחיסכון הפנסיוני יספיק לכם, וכמה שווה אחוז בודד של תשואה בפנסיה בקצבה שתקבלו?

אם לא יהיו שינויים דרמטיים עד סוף החודש העליות במדדים המרכזיים בדצמבר יאפשרו למסלולים הכלליים לרשום תשואה חודשית ממוצעת של 2.2% • בסיכום השנה המסלולים הכלליים יסיימו עם תשואה ממוצעת של 9.5% ובמניות תשואה ממוצעת של 15%

בית ההשקעות מיטב הצליח להעביר אליו מהמתחרים כ־8 מיליארד שקל מתחילת השנה, כשהוא עוקף את מור שבמקום השני • אלטשולר שחם צמצם את הפדיונות, אך עדיין נמצא הרחק מאחור • וגם: כיצד שיחה טלפונית קצרה יכולה לחסוך לכם חצי מדמי הניהול שתתבקשו לשלם במסלולי ה־S&P של קופות הגמל

בעקבות תלונות של לקוחות על קשיים במשיכת כספים מחברת הגמל סלייס, רשות שוק ההון יוצאת בצעד חריג מול החברה • זאת בהמשך לדרישת הרשות בחודש מרץ האחרון להחזיר 2.1 מיליון שקלים ללקוחותיה

לאחר שנה סוערת, מציגים מנהלי חסכונות הציבור הבולטים תשואה דו־ספרתית במסלולים המנייתיים, כאשר משקיעי מדד 500 S&P הרוויחו מעל 20% • בראש טבלת התשואות התברגו בתי ההשקעות, ובראשם אנליסט וילין לפידות, ובתחתית חברות הביטוח הגדולות • "חברות הביטוח שמנהלות נכסים של 200־300 מיליארד שקל בבעיה - בשוק הישראלי הן גדולות מדי, ובשוק הבינלאומי הן קטנות מדי"

העליות החדות בשווקים הובילו לזינוק בתשואות קרנות הפנסיה וההשתלמות • לפי בית ההשקעות מיטב, התשואה בחודש נובמבר בקרנות ההשתלמות היא הגבוהה ביותר שהשיגה התעשייה בחודש אחד מאז יולי 2022

הפסדתם בשוק ההון אבל הרווחתם בנדל"ן? אתם כנראה יכולים לחסוך סכום לא מבוטל בתשלומי מס • חוסכים בקופת גמל להשקעה? ב־1 בינואר אתם עלולים לפספס הטבה משמעותית • מומחים ממליצים: מה חשוב לעשות לפני סוף השנה כדי לחסוך במס

הזינוק בשוקי המניות והאג"ח הניב לחוסכים תשואה חלומית של 3%-5% בנובמבר, שלא נראתה כשנה וחצי, ורק היחלשות הדולר "קלקלה" את החגיגה • מיטב: "מעריכים ש-2024 תהיה חיובית לאג"ח הבינוניות-ארוכות" • פסגות: "בהנחה שהולכים להורדות ריבית - ענפי הטכנולוגיה והפיננסים מעניינים להשקעה"

לפי תחזית מיטב, קרנות הפנסיה וקופות הגמל סיימו את חודש נובמבר עם תשואות חיוביות על רקע עליות שערים חזקות בשוקי המניות ואיגרות החוב בעולם ובישראל • בנובמבר הקופות המנייתיות רשמו תשואה חיובית של 5.4% והמסלולים הכלליים תשואה חיובית של 3.1% • ומה מצב התשואות בחישוב מתחילת השנה?

מבדיקת גלובס עולה כי מתחילת השנה משכו הישראלים כ־19.6 מיליארד שקל - יותר מבמשבר הקורונה • מומחים מסבירים כי העלייה מיוחסת ברובה להעלאות הריבית, ופחות למלחמה • וגם: בגופי ההשקעה מתפתחת מחלוקת בשאלה האם זה הזמן להגדיל חשיפה בארץ