קופות גמל

ביום ראשון תיכנס לתוקף הרפורמה, שתחייב את הבנקים להעביר מידע באופן שוטף • הלקוחות אף יוכלו לקבל מידע אודות רמת הסיכון בפיקדון ני"ע

רק לפני שנה מיזג אלטשולר שחם את פסגות באחת מהעסקאות הגדולות בענף הפיננסים, אבל חשיפה גדולה מדי לשוקי המניות בחו"ל הפכה אותו למפסיד הגדול של השנה • התשואות החלשות הובילו לבריחת כספי החוסכים בגמל למתחרים - מור, מיטב וכלל - ובית ההשקעות איבד בסה"כ כ-50 מיליארד שקל ב־2022, בדומה לנכסים שרכש מפסגות

ענקית ההשקעות בלקרוק מפרסמת תחזית שקוראת תיגר על הכלכלנים הבכירים • מנהלי השקעות חושפים את מבנה התיק האופטימלי מבחינתם, עבור מי שיש לו 100 אלף או מיליון שקל פנויים • הנתון בשוק האג"ח האמריקאי שמאותת על מיתון חריף בדרך ועוד סיפורים מהשבוע האחרון בשווקים

בורסת ת"א איבדה בחודש החולף 5%, אך על פי התחזית של בית ההשקעות מיטב קופות הגמל והמסלולים המנייתיים יסגרו את החודש עם תשואות חיוביות • מתחילת השנה התשואות עדיין עמוק בצד השלילי

הציבור חזר להזרים כספים לקרנות הנאמנות המנוהלות, אם כי הכספיות הן עדיין אפיק הקרנות המועדף • גייסו 5.5 מיליארד שקל בחודש אוקטובר

בבית ההשקעות מיטב מעריכים כי קופות הגמל וקרנות ההשתלמות הכלליות הגדולות יציגו באוקטובר 2022 תשואה ממוצעת של 1.5% • התשואה במסלול המנייתי צפויה לעמוד על 4.2%

למרות הירידות בשווקים, ההפקדות למסלולים המנייתים הוכפלו בתוך שנה • מומחים: "הציבור הבין כי מדובר בהשקעה לטווח ארוך, וככזו כדאי שתהיה במסלול כמה שיותר אגרסיבי" • ומה מומלץ למי שנמצא לפני פרישה ואיבד עשרות אלפי שקלים מתחילת השנה

קרנות הפנסיה וקופות הגמל הגדילו ברבעון השני את השקעותיהן במניות הנסחרות בחו"ל ב-3.2 מיליארד שקל, בעת שמדדי וול סטריט הציגו נפילות בעוצמה כפולה מאלו המקומיים • אלטשולר שחם הוביל את המגמה: רכש מניות בחו"ל בכ-10 מיליארד שקל במהלך הרבעון, בעוד שמגדל מימשה ב-5.5 מיליארד שקל

גם פיצוציות, מכולות ועסקים משפחתיים יצטרכו בקרוב להיעזר בשירותיהם של מייצגים ומתפעלים פנסיוניים - כדי לוודא שהכספים שהם מפקידים בקרנות הפנסיה וקופות הגמל של העובדים מדווחים כהלכה • "מדובר בנטל עבודה אדיר על עסקים קטנים, שבעבר הוציאו אולי רק כמה תלושי שכר ודוח חודשי • כעת הם צריכים לדאוג להכנת הקובץ והממשק ולהעביר אותם הלאה לקופת הגמל", מסביר משה חיטלמן, מנכ"ל קבוצת מיכפל, המספקת פתרונות שכר ותפעול פנסיוני לעסקים בכל גודל

הנפילות בשוק המניות הביאו את תשואות הגמל והפנסיה של הציבור לחודש ספטמבר לשיא שלילי של שנתיים וחצי • מנהלי השקעות מזהירים מפני שינוי מסלול בעת הנוכחית, אך יש גם מי שטוען כי "ההיסטוריה מלמדת שמי שהגדיל סיכון בתוך הירידות עשה את התשואות הכי טובות"

מה עשו קופות הגמל בספטמבר, צמד החברים שהגיע לצמרת עולם הקריפטו ואז ריסק אותו ונעלם, מובילאיי בדרך להנפקה, והמדענית שפתרה את תעלומת רצח הבנקאי של האפיפיור

חברות הביטוח מעניקות את משכנתאות הפוכות בריבית קבועה צמודה למדד, שהתייקרה לאחרונה בשני אופנים

בית ההשקעות סוגר חודש שלישי ברציפות בו המתחרים הצליחו לנייד ממנו כ-5 מיליארד שקל • הנהנה הגדול הוא בית ההשקעות מור שנייד מהמתחרים נכסי גמל בהיקף של כ-18 מיליארד שקל בשנה האחרונה

קופות הגמל וקרנות ההשתלמות צפויות להציג באוגוסט תשואה שלילית של קצת יותר מאחוז אחד - כך עולה מתחזית בית ההשקעות מיטב • הביצועים של הבורסה בתל אביב מיתנו במעט את הירידות • גם בקרנות הפנסיה נרשמו תשואות שליליות, אם כי נמוכות יותר

התשואות השליליות הביאו לעזיבת 200 אלף חשבונות מבית ההשקעות • למרות הקיטון בנכסים המנוהלים, אלטשולר שחם מציג רווח של 120 מיליון שקל במחצית הראשונה של השנה