יועצי השקעות

ברקליס, RBS, לוידס וסנטנדר מתכננים שירותי ייעוץ דיגיטליים, כמענה זול לבעלי חסכונות קטנים, שנפלטו אל מחוץ לשוק ייעוץ ההשקעות בגלל המחיר

השקעה לפי מתודולגיית "משקל שווה" מעניקה לכל מניה במדד את אותו משקל בדיוק, וכך מנטרלת השפעה עודפת של ירידות במניה "כבדה" ■ הצרה היא ששיטה זו מנטרלת גם את ההשפעה העודפת של העליות באותה מניה

מה שטוב להם לא תמיד טוב לכם: הסטטיסטיקה הזו אינה יכולה להשיב לשאלה איזו השקעה הכי טובה לכם

לצרכני השירותים הפיננסיים מעולם לא היו משאבים טובים יותר לבדוק את איכות היועצים, אבל רק מעטים טורחים לעשות זאת ■ אז נכון שרמאים הם דבר נדיר, אבל הנה כמה דברים שכדאי לבצע לפני שחותמים

יועצים ומתכננים פיננסיים מסורתיים, המציעים מפגש בארבע עיניים עם הלקוח, מול שירותי השקעה אוטומטיים, המבטיחים להפוך את התכנון והביצוע הפיננסיים לקלים, זולים ואפילו כיפיים יותר ■ המרוויח האמיתי מהקרב הזה הוא בכלל הצרכן

"זה התחום המעניין והדינמי ביותר בבנקאות. הוא מצריך להיות בקשר הדוק עם הלקוחות, וכולל הבעת אמון מצדם לצד התמודדות במקרים של הפסדים בתיק"

"המקצוע משלב את ההיבט הכלכלי, שכולל היכרות מעמיקה עם שוק ההון ומעקב אחר המצב הגיאופוליטי בעולם, וכן הוא מחייב התייחסות רבת משקל לצד הפסיכולוגי בעבודה מול הלקוחות"

"ריבית שלילית עלולה לגרום לתוצאות ההפוכות מהמצופה", הזהיר בהערכה שכתב הכלכלן פרנצסקו גרזראלי מגולדמן זאקס

"לקוח, שקיבל ממני ייעוץ תקופה קצרה, הביע אמון והעביר את תיק ני"ע של אשתו אליי; וזאת העבירה גם את אביה, לאחר שהתרשמה לטובה מהשירות ומהמקצועיות"

ע"פ טיוטה להערות הציבור שפרסמה רשות ניירות ערך, סכום הכיסוי המינימלי בביטוח של יועץ השקעות ומשווק השקעות, יחיד או שותפות קטנה, יעמוד על 500 אלף שקל

אנחנו כבר באמצע חודש פברואר, והתחזיות המוקדמות על השוק מתחילות לתת סימנים ■ אורית ינאי מסניף היהלום של בנק דיסקונט, מציגה את הזוית שלה

"בעצת חבר, לקוח החזיק סכום נכבד במניה תנודתית, שלא תאמה לפרופיל הסיכון שלו. לאחר שעלתה 50% שכנעתי אותו לממש לפחות חצי מהרווח. בשבוע לאחר מכן המניה ירדה 77% והלקוח נמנע מהפסד גדול"

""לקוח ביקש להיכנס להשקעה ספקולטיבית במגזר האנרגיה בסכום גבוה. יעצתי לו לא להשקיע כלל במניה. משהתעקש, להשקיע בחלקים. בסופו של דבר המניה ירדה בחדות והלקוח ניצל מהפסד ניכר"

"על מנת לייצר תיק השקעות איכותי ומניב לאורך זמן, חשוב מאוד להיות חשוף גם לשווקים נוספים בעולם, בהתאם לרמת הסיכון של כל לקוח ולקוח"

"מה שהיה לא שיהיה - אין להסתמך על ביצועי האג"ח בשנים האחרונות, כדי לנבא את התשואות העתידיות, בעיקר לאור השינוי המשמעותי בסביבת הריבית"

האם אחרי ירידה של 50% במחיר הנפט בחצי השנה האחרונה, זה הרגע לחזור למניות הסקטור?■ בעוד שרוב יועצי ההשקעות שהשתתפו בסקר "המקום" סבורים שעדיין לא הגיע הרגע לחזור לסקטור, בעולם כבר עושים זאת במרץ