קרנות פנסיה

נתונים חדשים על שוק הפנסיה חושפים כי נכסי הציבור חצו את רף טריליון השקלים - גידול של פי 11 בתוך עשור • בשוק מסבירים כי מדובר בשילוב של צמיחה עקבית בהפקדות, עם תשואות מוצלחות • וגם: כך תדעו אם קצבת הפנסיה העתידית שלכם תספיק לכם

התקופה הטובה ביותר לחוסכים בגמל ובפנסיה בישראל מאז 2021: למרות המלחמה והמכסים של טראמפ, מי שהשקיע במניות בתל אביב רשם ביצועים חזקים במיוחד של כ־11% בחצי שנה • בתי ההשקעות שאיכזבו היו אלה בעלי חשיפה גבוהה לחו"ל • הגופים המובילים במסלול המנייתי: כלל, הפניקס, מגדל ומנורה, לצד בית ההשקעות מור

יוני היה החודש החזק ביותר בתשואות הגמל והפנסיה מאז נובמבר 2020 • חברת הביטוח כלל כיכבה החודש במסלולים הכלליים עם תשואה של 3.7% • התיסוף החד של השקל פגע במסלולים שעוקבים אחרי מדד ה-S&P 500 • ואיזה גוף השקעות דשדש מאחור?

למרות המכסים, המלחמות, הנפט והיחלשות הדולר - הקפיצה של הבורסה המקומית סידרה לחוסכים תשואות נאות מאוד • גם הקאמבק של וול סטריט מהשפל של תחילת אפריל סייעה • היחלשות הדולר פגעה בכולם אך בפרט במסלולים מחקי מדד ה-S&P 500

עד לא מזמן אף אחד לא דמיין שזה יקרה: שווי חברת הגמל של מור עקף את זה של אלטשולר שחם • ברקע: הנטישה ההמונית של לקוחות אלטשולר, שמצטברת ליותר מ־100 מיליארד שקל, והצטמקות רווחיו • במקביל, מור מככב בטבלת התשואות וצומח מהר בהכנסות וברווחים

למרות חודש חזק במאי, קצב אובדן הלקוחות באלשטולר שחם רק מתגבר והסתכם בכ־7 מיליארד שקל רק השנה • ילין לפידות עבר לאובדן כספים לראשונה מאז אפריל 2023 • מנגד- בתי ההשקעות מור ואנליסט, שנהנים מביצועים טובים בשנים האחרונות, גוזרים את הקופון, והם המגייסים הגדולים

המעבר למסלולים מנייתיים ומחקי מדד מציף שאלות גם לגבי סוגי קרנות הפנסיה • מה ההבדל בין קרן מקיפה למשלימה, האם משתלם לוותר על הבטחת התשואה והאם אפשר לחזור אחורה לפני הפרישה? • הדברים שכדאי לדעת לפני שמחליטים מה לעשות

תשואה מרשימה במיוחד של 2.3% במסלולים הכלליים ושל 5.7% באלה המנייתיים • על פי הערכות של אבי ברקוביץ, משנה למנהל השקעות ראשי מיטב גמל ופנסיה, התחזקות השקל פגעה בתשואות ובמסלולים מחקי ה-S&P 500 • בעקבות התשואות החזקות: גם המסלולים המנייתיים חזרו לתשואה חיובית מתחילת השנה

חלוקת כספים ממוצרים פנסיוניים לאחר פטירה הוא נושא מורכב, שמערב רגישויות משפחתיות והרבה אותיות קטנות • מדריך פרקטי שעושה סדר: מי זכאי לכסף, מה המס שצריך לשלם, איך בכלל יודעים כמה כסף יש - ואילו החלטות חשוב לקבל עוד בחיים

חברת הגמל והפנסיה של בית ההשקעות איבדה 25 אלף עמיתים ברבעון הראשון והיקף הנכסים ירד ב-3.5% ביחס לנתון בסוף שנת 2024 • נקודת האור של אלטשולר הגיעה מתחום פעילות הנכסים האלטרנטיביים, אשר צמחו לכ-479 מיליון דולר

מנהלי ההשקעות הצליחו לייצר תשואה חיובית בחודש אפריל, למרות הטלטלה בשווקים • חברות הביטוח מנורה, כלל ומגדל מככבות עם התשואות החזקות ביותר ודוחקות מטה את בתי ההשקעות, שבדרך כלל תופסים את צמרת הטבלה • ומה קרה עד כה בחודש מאי?

למרות הנפילות בוול סטריט בתחילת החודש, עד סופו תוקנו כמעט כל הירידות והנאסד"ק אף סיים בעליות • בעקבות כך, המסלולים הכלליים והמנייתיים רשמו בכלל תשואה חיובית של 0.7%, כך על פי הערכות אבי ברקוביץ מבית ההשקעות מיטב • המסלול מחקה ה- S&P 500 שוב איכזב, בעיקר בגלל התחזקות השקל

למצעד המתנגדים למתווה האוצר עבור שוק החיסכון מצטרפת כעת ההסתדרות: במכתב של היו"ר ארנון בר־דוד לשר האוצר בצלאל סמוטריץ', שהגיע לידי גלובס, הוא טוען כי "דוח הביניים נועד כל־כולו לבטל ולצמצם הטבות מס לציבור העובדים" • משרד האוצר בתגובה: "מדובר בתוכנית שתנגיש את מגוון מוצרי ההשקעה השונים לציבור"

חודש שלילי לחוסכים בגמל ובפנסיה, עוד לפני הירידות של אפריל • בית ההשקעות מור בלט לטובה בכל הקטגוריות, ולצדו הראל שמציגה שיפור ניכר בביצועים השנה • ערן קלינסקי, מור: "סוד ההצלחה הוא בפיזור שביצענו ברמה הגאוגרפית והסקטוריאלית"

בעקבות הירידות בבורסה, עולות שאלות לגבי רפורמת הפנסיה שהחליפה את האג"ח המיועדות • המדינה מבטיחה תשואה של 5.15%, אבל רק עוד שנתיים נדע אם תעמוד בכך • בינתיים לחוסכים יש רווחים, אבל אם המשבר יעמיק - ייתכן שהמדינה תצטרך להוציא כסף מהכיס

אחרי יותר משנתיים של תשואות חיוביות הגיע חודש מרץ והיכה בחוסכים. אלא שמבדיקת גלובס עולה כי דווקא מסלולי הפנסיה שמרו על יציבות יחסית בזכות האג"ח המיועדות • מה לעשות עם הכסף? המומחים חלוקים אם שוק המניות עדיין מסוכן או שכבר מהווה הזדמנות השקעה וגם – יום המסחר שמיתן את הנפילה