חיסכון פנסיוני

אייל בן סימון, מנכ"ל הפניקס, אמר בוועידת ישראל לעסקים שהוא מאמין מאוד גדול במשק הישראלי – ושהוא מעריך ש-70 שנים הבאות יהיו הרבה יותר טובות מה-70 שנים הקודמות • ולמה חברות הביטוח הן כבר לא רק חברות ביטוח? "מחפשים אפיקים בהם נוכל לייצר תשואה עודפת לחוסכים שלנו"

שר האוצר ליברמן העביר לאישור ועדת הכספים תיקון לתקנות במטרה לקבוע תקרת דמי ניהול נמוכה יותר לפנסיונרים - שעומדת כיום על 0.5%

רשות שוק ההון ורשות המסים יוצאות במהלך שיסייע לחוסכים ליהנות מהטבות המס המשמעותיות בגין החסכונות הפנסיוניים שלהם • בנוסף, נקבע לוח זמנים לחובות הגופים המוסדיים להיות ערוכים לקליטת מידע באופן טכנולוגי, כך שהחוסכים יידעו בזמן אמת מה דמי הניהול שהם משלמים ומה יתרת החסכונות שלהם

בעוד שהבורסה בת"א סיימה את נובמבר בעליות שערים, מרבית המדדים בעולם איבדו גובה • לפי התחזית של מיטב דש, לקופות המנייתיות תשואה שלילית ממוצעת של 0.4%- • הירידות אתמול לבדן גרעו 0.5% מתשואת הקופות הכלליות ו-1% מהמנייתיות

איך מנגנון האיזון האקטוארי שומר על יציבות קרנות הפנסיה, מה הקשר בינו לבין ערבות הדדית ואיך משפיע ריבוי תביעות בקרן על הזכויות שלכם? • הטיפ היומי

התוכנית שהממשלה צפויה לאשר כוללת שני מסלולים שיבטיחו לעצמאים תשלומים במקרה של מצוקה כלכלית • איזה מסלול עדיף, והאם בסופו של דבר תוכנית שמבטיחה סבסוד של עד 500 מיליון שקל בשנה היא בשורה אמיתית או הרע במיעוטו

עפ"י התחזית של בית ההשקעות מיטב דש, התשואה המצטברת של המסלולים המנייתיים מתחילת השנה עומדת על 19.6% • החוסכים הצעירים בקרנות הפנסיה נהנו מתשואה של עד 3.5% • בין הסיבות לתוצאות הטובות: מדד ה-S&P 500 שעלה ב-6.9% והנאסד"ק שעלה ב-7.3% באוקטובר

החשב הכללי לשעבר והפרופסור לכלכלה סבור כי רמת הידע והחינוך הפיננסי הנמוכה של הציבור לצד הירידה בכושר החיסכון הפנסיוני יובילו רבים לקריסה כלכלית בשנות חייהם המאוחרות • על מנת לשנות את המצב ולעורר מודעות הוא חבר לאנשי מכללת ביג שוט ליצירת סרטונים בנושאי התנהלות פיננסית וחיסכון • גיא ברנד, מנכ"ל ביג שוט: "אנשים מקבלים דוחות רבעוניים שאין להם מושג מה כתוב בהם - צריך לשנות את זה"

התשואות הגבוהות בשוק ההון תרמו רבות לתשואת הדו-ספרתיות שהשיגו קרנות הפנסיה וקרנות ההשתלמות מתחילת 2021 • אולם גם שינויי הרגולציה, שאפשרו לחוסכים צעירים ליהנות מהגאות בבורסות, והפעילות הענפה של התעשייה בעולם הלא סחיר, תרמו את חלקם • ומי הגופים המוסדיים שהניבו לחוסכים תשואה של יותר מ-100% בעשור?

הצעת חוק חדשה שהוגשה לוועדת הכספים דוחה את החלת המנגנון מ-1 בינואר 2022 ל-1 ביולי, כששר האוצר יוכל לדחות אותה בחצי שנה נוספת • אם החוק ישונה הטבת השלמת התשואה תהיה תקפה ל-15 שנה • על מנת לכלול בתשואה גם את דמי הניהול, יו"ר הוועדה קושניר ביקש לבחון הגדלת הרף המובטח

הירידות בשוקי המניות בארה"ב ובאירופה עשו את שלהן: המסלול לבני 50 ומטה של אלטשולר שחם השיג תשואה שלילית של 2.14% בספטמבר • שש קרנות הפנסיה האחרות רשמו תשואה שלילית ממוצעת של 0.42% "בלבד", כשרק הפניקס אקסלנס רשמה תשואה חיובית בספטמבר • גם במסלול לחוסכים המבוגרים יותר אלטשולר הרחק מאחור

המטרה המוצהרת של המדינה היא שנגיע עם חיסכון גבוה לפרישה • אבל מערכת חוקי מס מסורבלת מפריעה לקיים את המדיניות בפועל וגורמת לרבים למשוך כסף, גם אם אינם זקוקים לו

בחודשים האחרונים גלובס עקב אחר התופעה המדאיגה שתפסה תאוצה בשוק הגמל • סוכני ביטוח זיהו פרצה בחוק שמאפשרת להם לשדל חוסכים, בעיקר מהשכבות החלשות, למשוך את כספי הפנסיה שצברו לאורך השנים • כעת, הממונה על שוק ההון מתערב ובולם את השיטה המפוקפקת

לאחר שרשמה את התשואות הנמוכות ביותר מבין הקרנות החדשות בשבעת החודשים הראשונים של 2021, הקרן סיימה את החודש עם התשואה הגבוהה ביותר

תעשיית קרנות הנאמנות, המשקפת את התנודתיות שוקי ההון, אומנם סיימה את החודש החולף עם גיוס חיובי, אך נאלצה להתמודד עם פדיונות כבדים בקרנות הסל • מגדל שוקי הון ממשיכה להיות המגייסת הגדולה בקרנות עם 7 מיליארד שקל כמעט ב-2021 • וגם: הצצה לתשואות קופות הגמל, המשקיעות באג"ח ומהוות תחליף יציב יחסית לתנודתיות בשוק המניות

הממונה על שוק ההון באוצר פרסם היום טיוטת חוזר על מנת לעצור את תופעת משיכות הפנסיה ללא התפטרות ממקום העבודה תמורת עמלה גבוהה • לפי הטיוטה, כמו בקרן פנסיה חדשה, גם בקופת גמל לא יהיה ניתן למשוך כספים כל עוד לא נותקו יחסי העובד-מעביד בין העמית למקום העבודה