קופות גמל

יועץ בענף: "היועץ אמור להמליץ ללקוח על קופת הגמל בעלת התשואה הטובה ביותר, ולא על כזו שמנהליה מבקשים לחנך את השוק"

גם לאחר המהלך של אגף שוק ההון, ה-IRA לא צפוי להפוך לחלופה נגישה לכל שכיר ■ למדריך קופת גמל אישית

מנהלי ההשקעות התלוננו, במשרד האוצר נכנעו, והחוסכים נפגעו: אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון באוצר עצר את פרסום היקף החשיפה לנכסים מסוכנים של קרנות הפנסיה וההשתלמות, קופות הגמל וביטוחי המנהלים

התשואה הממוצעת ב-36 החודשים האחרונים עמדה בחודש שעבר על 23%, לעומת 19% באפריל ■ מהפך בצמרת: ילין לפידות הדיח את אלטשולר שחם מהמקום השני בין הקופות הגדולות

בחודש אפריל רשמו הקופות תשואה ממוצעת של 1%, וסך נכסיהן מגיע לכ-174 מיליארד שקל ■ ב-3 השנים האחרונות השיגו הקופות תשואה ממוצעת של 17%

הצעת האוצר שנועדה לחלק מחדש את הטבות המיסוי הפנסיוניות עשויה לשנות את הרגלי החיסכון של הציבור ■ השינוי עלול לגרום לעובדים להפחית את ההפרשה - שלא תזכה לאותן הקלות כבעבר

באמצעות המוצר של חברת feex ניתן לסרוק ולנתח דוחות של קרנות השתלמות וקופות גמל ולראות כמה דמי ניהול אחרים משלמים ואיך ניתן להוריד אותם ■ נשיא waze ואחד ממייסדיה, אורי לוין, משמש גם כיו"ר feex וכמשקיע היחידי בה עד כה

תשואה של 2.7% ברבעון לענף הגמל ■ התשואה הממוצעת ל-36 חודשים ירדה, ועומדת על 15% בלבד ■ במקום הראשון מבין הקופות הגדולות והקטנות: אלטשולר-שחם

בין הצעדים שנשקלים: הנמכת תקרת השכר עליה מוענקות ההטבות וביטולן מסכום מסוים של צבירה ■ בכיר באוצר: "לא בטוח שהמדינה חייבת לתמוך בשכיר שצבר 2 מ' ש'" ■ צפו בטבלאות: כך תיפגע הכנסת משקי הבית במאות ש' בחודש

התחזיות המוקדמות של האוצר היו כי במסלולי החיסכון האישי, IRA, ינוהלו עד רבע מכספי החיסכון שבקופות הגמל וקרנות ההשתלמות, אך כיום, מסלולי ה-IRA נותרו אפיק נישתי, שמנהלים שיעור מזערי מנכסי הענף

כך על פי הדירוג של חברת מידרוג, המשקלל 8 פרמטרים ליצירת "מדד כמותי לאיכות ניהול ההשקעות" ■ מהמדד המשוקלל עולה כי בתי ההשקעות המובילים הם: אקסלנס, פסגות ואלטשולר שחם

פסק הדין ניתן במסגרת עתירה שביקשה להורות לממונה על שוק ההון לחייב את קופות הגמל לגבות דמי ניהול אחידים מכלל העמיתים בקרנות

במקום הראשון בקופות הגמל: ילין לפידות ואלטשולר שחם ■ בקרנות הנאמנות: אלטשולר, מגדל שוקי הון ומיטב ■ בקרנות הפנסיה: כלל ביטוח ■ בפוליסות המשתתפות ברווחים: מגדל ואליהו ■ הדירוג: לפי הביצועים ב-5 השנים האחרונות

קווים לדמותו של האשראי העסקי המוסדי: האג"ח הקונצרניות הלא סחירות דורכות במקום בתיקי המוסדיים ואת מקומן תופסות ההלוואות הפרטיות

אלטשולר שחם עדיין בפסגת הגמל: 29% תשואה ב-3 שנים ■ קופות הגמל פתחו את 2013 ברגל ימין עם תשואה ממוצעת של 1.2% בינואר ■ אלטשולר מוביל גם בתשואה של 12 חודשים עם 12.3%

מבדיקת התשואות באפיקי החיסכון לטווח ארוך משנת 2000 עולה כי קרנות הפנסיה השיגו תשואה גבוהה בהרבה מהקופות לתגמולים, ודומה לזו של הפוליסות המשתתפות ברווחים